April est l’un des rares acteurs du courtage en assurance à avoir traversé plus de 35 ans de marché en France en restant indépendant. Leader reconnu, coté en Bourse jusqu’en 2019 puis retiré pour se restructurer, April a renforcé son positionnement sur l’assurance emprunteur dans le sillage de la loi Lemoine. Notre analyse complète en 2026.
Qui est April ?
April Group a été fondé en 1988 par Bruno Rousset. En plus de 35 ans, l’entreprise est devenue l’un des premiers courtiers grossistes en assurance d’Europe, présent dans 16 pays et gérant les besoins de 5,5 millions de clients. Son modèle est celui d’un courtier grossiste : il conçoit ses propres produits d’assurance, qu’il distribue via un réseau de partenaires (agents généraux, courtiers, mutuelles) et en direct.
En France, April opère sous plusieurs marques spécialisées selon les segments : April Moto, April International, April Santé Prévoyance… et bien sûr son offre d’assurance emprunteur.
Les produits proposés
Assurance emprunteur
April propose des contrats d’assurance de prêt immobilier en délégation, compétitifs par rapport aux contrats groupe bancaires. Ses offres couvrent les garanties standards (décès, PTIA, ITT, IPT) avec des options pour les profils spécifiques. April est particulièrement bien positionné sur les emprunteurs présentant des risques de santé — grâce à sa filiale AprilMed spécialisée dans les risques aggravés.
Santé et prévoyance
La complémentaire santé est un axe fort d’April, avec des offres pour particuliers, TNS et entreprises. La couverture s’étend du pack basique au niveau premium, avec des garanties renforcées sur l’optique, le dentaire et les médecines douces.
Auto, moto et habitation
April a progressivement étendu son catalogue aux assurances courantes, ce qui lui permet de couvrir l’ensemble des besoins assurantiels d’un ménage depuis un seul interlocuteur.
Points forts d’April
- Expertise risques aggravés via AprilMed : la filiale médicale d’April permet de traiter des dossiers de santé complexes avec une véritable spécialisation — convention AERAS, antécédents oncologiques, maladies chroniques
- Distribution multi-canal : accès direct en ligne, via un réseau de courtiers partenaires ou via des agents — flexibilité maximale selon la préférence du client
- Notoriété et solidité : 35+ ans d’existence, 5,5 millions de clients, présence internationale — gage de pérennité et de solvabilité
- Largeur de catalogue : possibilité de couvrir l’ensemble de ses besoins assurantiels (emprunteur, santé, auto, habitation) avec un seul interlocuteur
- Expertise loi Lemoine : April a fortement investi dans l’accompagnement des emprunteurs souhaitant changer de contrat, avec des process bien rodés
Points faibles à connaître
- Prix pas toujours les plus compétitifs : April n’est pas systématiquement le moins cher sur l’assurance emprunteur — des courtiers mono-spécialistes peuvent offrir de meilleures conditions sur certains profils
- Organisation complexe : la multitude de marques et de filiales peut rendre la navigation dans l’offre April moins évidente pour un emprunteur qui n’y connaît rien
- Avis clients mitigés sur certains sinistres : comme beaucoup de grands assureurs, April fait l’objet de retours d’expérience variables sur le traitement des sinistres complexes
April et les risques aggravés : le cas AprilMed
L’un des atouts les moins connus d’April est AprilMed, sa filiale spécialisée dans l’assurance des risques de santé aggravés. Cette entité traite les dossiers d’emprunteurs qui ont subi un cancer, souffrent d’une maladie chronique grave ou présentent des antécédents cardiovasculaires sérieux. Dans ces situations, AprilMed peut proposer des solutions là où d’autres assureurs posent des exclusions de garanties ou des surprimes rédhibitoires.
Pour qui est fait April ?
- Les emprunteurs qui souhaitent un courtier reconnu avec une forte expertise sectorielle
- Les profils présentant des antécédents médicaux qui cherchent un spécialiste AERAS
- Les ménages souhaitant centraliser l’ensemble de leurs assurances chez un seul interlocuteur
- Les professionnels (TNS, chefs d’entreprise) qui ont besoin de prévoyance individuelle et d’assurance emprunteur simultanément
Notre verdict
April est un courtier de référence, solide et multi-produits, qui mérite sa place dans toute comparaison sur l’assurance emprunteur. Son expertise sur les risques aggravés via AprilMed en fait un choix de premier rang pour les profils médicaux complexes. Pour un profil standard, comparer avec deux ou trois courtiers supplémentaires reste conseillé pour s’assurer d’obtenir le meilleur tarif.
FAQ
April est-il un assureur ou un courtier ?
April est principalement un courtier grossiste : il conçoit ses propres produits qu’il distribue via son réseau de partenaires et en direct. Pour certains produits, April porte également le risque directement. Dans tous les cas, il est immatriculé à l’ORIAS et soumis à la réglementation de l’intermédiation en assurance.
April est-il adapté aux emprunteurs avec des antécédents médicaux ?
Oui. April dispose d’AprilMed, une filiale spécialisée dans les risques de santé aggravés et la convention AERAS. C’est l’un des atouts différenciants d’April par rapport à des comparateurs généralistes moins équipés pour traiter ces dossiers.
Comment obtenir un devis April pour l’assurance emprunteur ?
Le devis est disponible directement sur le site april.fr, via un courtier partenaire ou par téléphone. Le processus de comparaison et de souscription peut être entièrement géré en ligne pour les profils standards.
April peut-il remplacer mon contrat d’assurance bancaire ?
Oui. Dans le cadre de la loi Lemoine, April accompagne les emprunteurs souhaitant substituer leur contrat groupe bancaire par un contrat individuel April. La démarche de résiliation auprès de la banque est gérée par les équipes April.
April est-il présent à l’international ?
Oui. April Group est présent dans 16 pays, notamment en Europe, en Asie et en Amérique. Pour les expatriés français, April International propose des assurances santé et prévoyance adaptées aux séjours et installations à l’étranger.
