La montée fulgurante des cryptomonnaies a entraîné une vague d’opportunités financières, mais aussi un terrain fertile pour les escrocs. Parmi eux, les influenceurs crypto jouent un rôle souvent controversé, devenant des acteurs clé de l’économie de l’arnaque.
Ces derniers, profitant de leur notoriété sur les plateformes sociales, peuvent transformer un simple memecoin en un véritable phénomène, parfois en quelques minutes seulement. Cet article explore l’univers complexe de la fraude aux cryptomonnaies, en décortiquant les mécanismes et en analysant l’impact de ces nouvelles figures publiques sur l’économie numérique.
Les mains sales des influenceurs crypto
En décembre 2024, l’univers des cryptomonnaies a été secoué par l’affaire d’Haliey Welch, alias Hawk Tuah Girl, une influenceuse TikTok. Elle a lancé le memecoin $HAWK qui, en un clin d’œil, a atteint une valorisation de 500 millions de dollars, avant de chuter brutalement de plus de 90% en quelques heures. Derrière cet effondrement se cachait une machination bien orchestrée où des initiés empochaient des dizaines de millions, tandis que 70 000 investisseurs restaient sur le carreau, frappés par l’une des arnaques crypto les plus spectaculaires jamais vues.
Arnaque crypto : L’ombre derrière les millions
L’économie de l’arnaque crypto fonctionne comme un cercle vicieux : elle crée de la hype, siphonne les fonds, puis disparaît. Exploitant la nature décentralisée et anonyme de la blockchain, n’importe qui peut créer un token et lever des fonds globalement, en échappant à tout contrôle réglementaire. Contrairement à la finance traditionnelle, aucun organisme ne surveille ces transactions. Ce système a permis l’émergence d’un écosystème complet avec ses freelances, ses groupes Telegram et ses exchanges offshore.
Selon un rapport de Chainalysis de 2025, les activités illicites représentent 0,34% du volume total, soit quand même 24 milliards de dollars blanchis. Les principales victimes ? Des jeunes et des novices attirés par l’illusion du prochain Bitcoin, finançant à leur insu les escrocs du numérique.
Les trois étapes de l’arnaque
Au centre du dispositif : les influenceurs crypto, ces figures charismatiques des réseaux sociaux comme X, YouTube et TikTok. Avec des audiences parfois colossales, ils sont souvent passés maîtres dans l’art du marketing, rémunérés par des sponsors et autres projets crypto. Leur atout principal est la confiance qu’ils inspirent, se présentant comme des experts partageant la dernière « pépite » du marché.
Un simple tweet ou une vidéo peut suffire à faire s’envoler la valeur d’un token en une nuit.
Ce qui est souvent caché, c’est le contrat passé avec ces influenceurs. En 2025, la Federal Trade Commission (FTC) américaine a recensé une hausse de 40% des plaintes contre des influenceurs crypto ne divulguant pas leur rémunération par post, allant de 10 000 à 100 000 euros.
Ce manque de transparence contribue à alimenter l’économie de l’arnaque de manière inquiétante.
Le scénario typique du pump
En quelques minutes, n’importe qui peut créer un jeton, qu’il s’agisse d’un memecoin humoristique ou d’un « utility token » promettant des merveilles. Une fois listé sur une plateforme comme Uniswap ou Raydium, le créateur active ses réseaux.
En s’appuyant sur des micro-influenceurs pour attiser l’intérêt initial, il mobilise ensuite des méga-stars pour provoquer l’explosion du token. Les termes du contrat sont simples : un paiement ou des tokens gratuits pour une promotion enflammée.
Lorsque le signal de la « pépite x100 » est donné, la machine est lancée. Les groupes Discord s’enflamment, les vidéos TikTok se multiplient, les achats s’emballent et le cours monte en flèche.
Mais dès que les retardataires affluent, les créateurs en profitent pour retirer leurs avoirs, provoquant un effondrement brutal du prix. Les influenceurs, eux, ont déjà empoché leur part et rappellent que cela « n’est pas un conseil financier ». Rideau.
Typologie des arnaques
- Pump & Dump classique : Gonfler artificiellement puis liquider.
- Rug Pull : Le créateur vide la pool de liquidité et disparaît, comme ce fut le cas avec QuantumYield qui a vu s’envoler 200 millions de dollars en juillet.
- Phishing : Faux airdrops visant à voler les clés privées des utilisateurs.
- Fermes à rendement Ponzi : Promesse de rendements de 1 000% APY, payés avec les fonds des nouveaux entrants.
Toutes ces arnaques jouent sur la même psychologie : avidité, urgence, et le célèbre « DYOR » (Do Your Own Research) que peu suivent face à l’excitation générale.
Cas marquants de 2025
L’année 2025 a été particulièrement chargée en scandales crypto. Voici quatre affaires qui ont retenu l’attention :
- Mars : La SEC démantèle le « MemeMoon Collective », où 15 influenceurs ont ponctionné 150 millions de dollars sur Solana.
- Juillet : QuantumYield, une affaire de rug pull qui a suivi des livestreams très suivis.
- Août : En Inde, la police intercepte un réseau de stars bollywoodiennes promouvant de faux stablecoins « adossés à la roupie », causant la perte de 100 millions de dollars.
- Octobre : Le projet NFT EcoGreen promettait de sauver le climat, mais s’est envolé avec 80 millions de dollars, dont 70% ont été transférés dans les portefeuilles des promoteurs.
Pourquoi cela perdure-t-il ?
Le succès continu de ces arnaques repose sur deux éléments : la promesse d’un enrichissement rapide et les failles humaines telles que l’avidité et la crédulité. Les influenceurs à la recherche de vues ont trouvé en ces arnaques un moyen facile de monétiser leur audience. Pendant ce temps, les régulations peinent à suivre. L’Europe impose depuis 2025 un badge « promotion payée », mais son application est encore lente. Les escrocs, eux, migrent vers des marchés moins réglementés d’Afrique et d’Asie du Sud-Est.
L’avis de 21M
21M, la communauté d’investisseurs crypto à l’origine du Club 25%, prône une approche rationnelle de l’investissement en cryptomonnaies. Loin des promesses hasardeuses, le Club 25% met l’accent sur des rendements stables et mesurables, sans dépendre des modes passagères ou des mouvements de marché impulsés par des influenceurs.
Pour 21M, investir dans un memecoin sur les recommandations d’un influenceur n’est pas un investissement, mais le risque d’être « la liquidité de sortie » pour d’autres. C’est un jeu perdant-gagnant où, pour qu’une minorité s’enrichisse, beaucoup perdent tout. Refusant cette dynamique, 21M se concentre sur la régularité et le rendement réel généré par l’activité des protocoles décentralisés.
Conclusion
Alors que certains rêvent de transformer 100 dollars en un million en une nuit, d’autres préfèrent construire leur patrimoine brique par brique, sereinement. Pour ceux qui cherchent à sortir des sentiers battus et à adopter une gestion saine et durable de leurs actifs crypto, le choix est clair : cultiver la patience, la sécurité et le rendement durable.
FAQ
Qu’est-ce qu’une arnaque au pump & dump ?
Une arnaque au pump & dump consiste à gonfler artificiellement la valeur d’un actif pour le vendre ensuite à un prix élevé, avant que sa valeur ne s’effondre.
Comment se protéger contre les arnaques crypto ?
Soyez vigilant, faites vos propres recherches, diversifiez vos investissements, et méfiez-vous des promesses de rendements exorbitants.
Quel rôle jouent les influenceurs dans les arnaques crypto ?
Les influenceurs peuvent amplifier la visibilité d’un projet en promouvant des tokens peu fiables, souvent contre rémunération, sans toujours divulguer leurs intérêts financiers.
